Auala e 'Alofia ai Tupe Mutuale a le Vaega e 1Q23

Fesili: Aiseā ua tele ai tupe faʻasoa?

Tali: O le puleaina o tupe a le Mutual e aoga, o lea e fausia ai e Wall Street nisi oloa e faʻatau atu.

Ou te faʻaaogaina faʻamatalaga a laʻu kamupani e iloa ai fuʻa mumu e lua e mafai ona e faʻaogaina e aloese ai mai tupe sili ona leaga:

1. Totogi Maualuga

O tupe a le Mutuale e tatau ona taugofie, ae le o mea uma. O le laasaga muamua o le faʻailogaina o le uiga o le taugofie.

Ina ia mautinoa o loʻo e totogiina i lalo ole totogifuapauina masani, teu faʻafaigaluega naʻo tupe faʻatasi ma le aofaʻi o tau faʻaletausaga (TAC) i lalo ole 1.87%, o le aofaʻi o tau faʻaletausaga o le 627 US equity Sector mutual funds ou te ufiufi. O le mamafa o le TAC e maualalo i le 1.11%, o loʻo faʻaalia ai le faʻaogaina e le aufaipisinisi e tuʻu a latou tupe i tupe faʻatasi ma totogi maualalo.

O le ata 1 o lo'o fa'aalia ai le Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) o le faaputugatupe soofaatasi a le vaega e sili ona taugata ma o le Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) o le tau aupito maualalo. Saratoga (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) o loʻo tuʻuina atu uma tupe e lima e sili ona taugata ae o Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) o loʻo i totonu o le taugofie.

Ata 1: 5 Fa'aputugatupe Mutuale a le Vaega e sili ona taugata ma sili ona taugata

E le mana'omia e le aufaipisinisi ni totogi maualuga mo le lelei o le umiaina. O le Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) o le fa'aputugatupe tu'ufa'atasi a le vāega e sili ona lelei i le Ata 1. Ole VHCIX ole fa'aituau o le Pulega o Portfolio ma le 0.12% le aofa'i o tau fa'aletausaga e maua ai se fa'ailoga mata'ina. O le BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) o le fa'aputugatupe tu'ufa'atasi a le vaega sili ona lelei. O le fa'ailoga matagofie a le MAGRX ma le 1.14% le aofa'i o tau fa'aletausaga e maua ai se fa'ailoga mata'ina.

E ui ina maualalo le aofa'i o tau fa'aletausaga o le 0.10%, o le Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) o lo'o taofia fa'atauga leaga ma maua ai se fa'ailoga e matua le manaia. E tusa lava po o le a le taugofie o se faaputugatupe soofaatasi, afai o loʻo umia faʻatauga leaga, o le a leaga lona faʻatinoga. O le tulaga lelei o le umiaina o se faaputugatupe soofaatasi e sili atu ona taua nai lo lona tau.

2. Mativa le umiaina

E sili atu le mamafa o fa'aputugatupe soofaatasi i le fuafuaina o fa'atinoga atoa nai lo tau. O le mea lea, o le aloese mai fa'atauga leaga o le vaega pito sili lea ona taua (ma sili ona faigata) o le aloese mai tupe fa'atasi. O le Ata 2 o lo'o fa'aalia ai tupe fa'asoa i totonu o vaega ta'itasi e sili ona leaga le umia po'o le fa'avasegaina o fa'atonuga.

Ata 2: Fa'aputugatupe a le Vaega o Fa'aputuga Fa'atasi ma Fa'atauga Sili ona leaga

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) ma Fa'amaoni (FRXMX, FIKEX, FONMX) e fa'aalia e sili atu nai lo so'o se isi lava kamupani e tu'uina atu i le Ata 2, o lona uiga latou te ofoina atu le tele o tupe fa'atasi ma fa'atauga sili ona leaga.

Davis Real Estate Fund (DREYX) o le faaputugatupe soofaatasi sili ona leaga i le Ata 2 e fa'atatau i le fa'avasegaga o le aofa'i. O le Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX), ma le Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) e maua ai foʻi se fua faʻatatau o le aofaʻi e matua le manaia, o lona uiga e le gata o loʻo latou umia faʻatauga leaga, ae latou te totogiina le aofaʻi maualuga o tausaga taʻitasi. tau.

Le Matautia i Totonu

O le fa'atauina o se faaputugatupe soofaatasi e aunoa ma le iloiloina o ana meafaitino e pei o le fa'atauina o se fa'asoa e aunoa ma le iloiloina o ana pisinisi ma tupe. I se tulaga ese, o su'esu'ega i fa'aputugatupe soofaatasi e mana'omia le filiga tatau aua e tutusa lelei le fa'atinoga o le fa'aputugatupe e pei ona iai.

FA'ATA'IGA O FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE FA'AVAE.

Fa'aaliga: David Trainer, Kyle Guske II, ma Italo Mendonça e le maua se taui e tusi ai e uiga i so'o se fa'asoa patino, vaega, po'o se autu.